Fintech Wise, EU Emirlerinden Sonra Para Aklama Kontrollerini Düzeltmeyi Kabul Ediyor

Avrupa düzenleyicileri, Belçika Ulusal Bankası’nın fintech’in müşterileri hakkında gerekli bilgilere sahip olmadığını keşfetmesinin ardından, İngiliz şirketi Wise’ı anti-para aklama önlemlerini düzeltmeye zorladı.

Hikaye bugün Financial Times tarafından açıklandı. Beş anonim kaynak, düzeltme planının daha fazla detayını paylaştı.

Konuya aşina kişiler, Wise’ın yüz binlerce kullanıcının adres kanıtını toplamayı başaramadığını ve bunun 2022’de Belçika Ulusal Bankası tarafından fark edildiğini ve rapor edildiğini açıkladılar.

Wise, Belçika mali kurumu tarafından onaylanan bir düzeltme planı üzerinde çalıştı, kullanıcıların adres kanıtlarını talep etti ve güvenlik gereksinimlerine uymayanların hesaplarını dondurdu. Birkaç gün içinde fintech, anti-finansal suç departmanını önceliklendirerek personelini yeniden organize etmek zorunda kaldı.

“2021 yılında, Belçika Ulusal Bankası, Brexit’in ardından yapılan piyasa geneli bir çalışmanın bir parçası olarak Wise Europe’un rutin bir incelemesini gerçekleştirdi” şeklinde bir açıklama yaptı şirket, FT’ye bir e-posta ile. “Belçika’daki düzenleyicimizle yakından çalıştık ve tavsiyelerini tamamen uyguladık.”

FT’nin raporu, hızla büyüyen şirketlerin kendi gelişimleriyle başa çıkma ve güvenli bir platformu sürdürme konusunda ne kadar zorluklar yaşayabileceğini vurguluyor.

Birçok fintech şirketi hızla büyüdü ve bu süreçte çeşitli zorluklarla karşılaştı. Önceki yıl, Amerikan şirketi Synapse, iflasını açıkladıktan sonra 100,000’den fazla hesabı dondurdu ve ABD senatörleri, fintech’in insanlara paralarını geri vermesi için çağrıda bulundu.

Diğer şirketler daha olumlu sonuçlar gördü. Wise’ın rakiplerinden biri olan Revolut, yakın zamanda Birleşik Krallık’ta bankacılık lisansı aldı.